工行：织密“防护网”筑牢涉案账户治理防线

本报讯（记者 乔宏玉 通讯员 王丽维）近期，为有效遏制电信网络诈骗案件发生，切实守护人民群众财产安全与合法权益，工行蔚县支行秉持高度的责任感与使命感，全面开展涉案账户治理攻坚行动，多举措并行，成效显著。

严审开户，拧紧风险“水龙头”

在开户环节，该行严格落实客户尽职调查制度。借助大数据分析、联网核查等先进技术手段，对客户身份信息展开多维度核实。支行员工不仅严谨核对身份证件真伪及有效性，还深入了解客户开户目的、职业背景、资金来源等信息，综合评估开户风险。针对年龄过小或过大、职业信息模糊、开户理由不充分等存在异常或高风险的客户，进一步强化核查力度，采取限制账户功能等措施，从源头上有力防范涉案账户开立，确保开户行为真实合规。

排查存量，揪出潜在“风险点”

以网点为单位，该行定期开展存量账户排查工作。制定精细排查方案与标准，依托智能化风险监测系统，对账户交易行为、资金流向等进行实时监控分析。重点聚焦长期不动户、一人多户、交易频繁且金额异常等账户类型。一旦发现账户存在短期内资金快进快出、夜间大额交易、交易对手集中于高风险地区等异常交易特征，即刻启动风险核查程序，对账户实施管控，并深入追查账户实际控制人与交易背景。依据排查结果，对风险账户分类施策，采取限制交易、暂停服务、销户等处置措施，有效化解存量账户风险隐患。

反诈宣传，筑牢意识“防火墙”

工行蔚县支行充分借助互联网平台与新媒体工具，精心打造线上反诈宣传矩阵。定期推送反诈宣传文章、视频、漫画等，以通俗易懂、趣味横生的形式，向广大群众普及电信网络诈骗防范知识与应对技巧。同时，开展反诈知识问答、案例分享等线上互动活动，广泛吸引群众参与，增强宣传实效。线上宣传打破时空限制，让反诈知识触达更多人群。

该行积极开展线下主题活动。将营业网点打造成反诈宣传前沿阵地，强化网点宣传氛围营造。通过发放宣传资料、讲解反诈知识，提醒客户保护个人信息与账户安全，设立“反诈咨询窗口”，安排专人答疑解惑，提供专业反诈咨询服务。此外，志愿宣传小组走进社区、学校、企业、农村等地，举办专题讲座、设立咨询台、发放宣传资料，面对面为不同群体讲解电信网络诈骗最新形式与防范要点。针对老年人、学生群体、企业财务人员等不同对象，定制个性化宣传内容，增强宣传针对性与实效性，切实提升群众防骗意识与自我保护能力。

工行蔚县支行通过严格开户审核、加强存量排查、创新反诈宣传等一系列扎实举措，全方位织密涉案账户治理“防护网”，为维护金融秩序稳定、保障群众财产安全贡献积极力量。