工行推进反洗钱工作成效显著

本报讯（记者 乔宏玉 通讯员 唐纪华）近年来，反洗钱成银行风险防控核心任务。工行张家口桥西支行多措并举，稳健推进反洗钱工作，有效防范金融风险。

该行做实客户身份识别。开户时“三必查”：查证件，核验真实性，对特殊证件要辅助材料；查用途，问清开户用途等，标记异常情况；查风险，用评分工具定等级，高风险双人复核。存量客户也“定期体检”。

盯紧日常交易监控，提升人工研判。通过“三看”识别可疑交易：看金额，关注异常金额模式；看对手，核查是否涉敏感地区、高风险行业；看频率，对短期内跨行转账超5次或A T M取现超10万元等主动预警。

联动社区资源，构建本地化风控网络。与辖区派出所“信息互通”，网点入社区反诈群，及时获预警，限制高危人员非柜面交易。针对重点群体精准宣传，老年客户办业务增加“反诈提示”，联合社区进菜市场，向个体工商户普及现金交易风险知识。