提升反洗钱工作质效

本报讯（记者 乔宏玉 通讯员 郭霞）近日，张家口农商银行万全支行结合工作实际，以建立反洗钱管理制度体系、健全反洗钱培训检查体系、建设反洗钱宣传教育体系等措施为抓手，持续提升反洗钱工作质效，促进业务合规发展。

建立反洗钱管理制度体系，压实“工作职责”。从全行整体风险管理的角度出发，完善反洗钱工作领导小组职责，构建反洗钱管理架构，进一步加强组织管理，强化责任意识，在全行、全员形成主动合规的责任和压力传导。细化反洗钱工作职责，该行经多次研讨创新性建立了反洗钱人工筛查“三级负责制”，严把资金准入审核关。建立可疑账户筛查标准，从交易时间、交易笔数、交易对手、交易用途等方面分析客户交易，完善制度建设，严格落实各项内控制度。

健全反洗钱培训检查体系，练就“火眼金睛”。建立信息共享机制，牵头部门及时把每个可疑账户发现的过程、账户交易特点和交易信息筛选方法共享，让网点进行参照学习，有针对性地对账户加强风险识别。定期组织反洗钱培训学习，着重培养员工客户身份信息识别及可疑交易监测敏感度，同时定期温习、总结业务要领。定期开展反洗钱检查工作，通过现场检查与非现场检查相结合的方式，全面覆盖反洗钱柜面业务及反洗钱系统操作流程。

建设反洗钱宣传教育体系，构建“三层堡垒”。该行持续深耕洗钱风险“零距离”和“面对面”宣传，开展形式多样的“五进入”宣传教育活动；同时依托万全右卫城景区节假日人流密集、游客量大的优势，组织宣传小队进入卫城内宣传，积极引导社会公众提高反洗钱意识。以21个网点为宣传主阵地，通过摆放宣传折页、悬挂宣传条幅、播放反洗钱宣传片、厅堂微沙龙等方式提升群众对反洗钱的重视。并以网络宣传为抓手，灵活运用微信公众号、抖音等新媒体播放反洗钱宣传视频，以群众喜闻乐见的形式普及反洗钱知识。